用20万资金炒股，是重仓一只好？还是分散多只好？一定要多读几次，值得细看

发布日期：2025-10-10 22:46 点击次数：162

赚钱的永远是少数人，长期赚钱的，更是人中龙凤。而少数人，所言、所行必然会和大众有所不同。他们的性格或者方式，必然和你所见到的，不一样。能抵御住市场的各种诱惑，新闻媒体的聒噪鼓吹，风起云涌的事件和信息，如果没有足够的耐心和坚强的意志，很容易，你就会迷失了。

不要过度去优化你的系统和指标，要完全理解和接受下面一个事实：没有一个完美的指标能适应所有的市场，所有的周期，所有的商品。追求完美会让你陷入死局。一旦你陷入其中走不出来，浪费的不光是金钱，还有时间。你越追求完美，完美离你越远。去接受，去适应，你才能在市场生存下去。希望大家都能理解我的意思。

假如说你有20万，建议每只股买3万，因为这个胜率高。可以买多只不需要重仓干一只，如果是30万，建议每只股买4万，一天平均下来不说多，最少几千利润，积少成多。

你的压力也不会那么大，也不需要因为借的钱而盲目的买卖。告诉你怎么看止损位，没有破就可以放着。直到赚钱出来为止，一般止损控制在5个点以内。

你买多只股，那和借不借钱，炒股没多大关系，不怕他停牌。钱不在于多少，而在于你能不能找到自己的交易系统。积少成多，先给自己建立信心。

什么样的人适合重仓一直股票？

如果你有能力看懂看透一只股票，且市场行情有很好，股价还不贵，还有大幅的上涨空间，那当然是全部梭哈收益最大，因为确定性高的好机会真的不多，当你有本事能发现这种机会的时候，一定要敢于下重仓才能赚大钱。

打个比方：如果买到的这只股票是当年的茅台，那么持有十多年以后，就翻了二百多倍，那么20万就变成现在的四五千万了，这样就实现了自己的财富梦想，轻松实现财富自由了。

但是，股市那么多年，又有几人真正做到了每年30%。我们都是普通人，所以更多的是需要提升自己的炒股水平跟技术。

到底要不要重仓一只股票？

一是要看是在牛市还是在熊市的时候。牛市的时候选对股票，适当的放长点时间，根本不需要来回做T都行。熊市时如果所有鸡蛋都放在一个篮子里，想死的份都有。

二是要看你对唯一的这个股票的股性是否研究透。有些就是妖股，活跃性高即换手率高，同时也会讲故事。也有一些四平八稳的，来来回回变动都不大。

三是看你的性格，是否能沉的下心态。个别人经常说我最怕就是休年假了，为什么？他给出的理由就是平时休假有空就会盯盘，股票一有风吹草动就会买卖股票，最后落得个亏损。

而在上班时不能看盘，股票可以放的时间长点，往往会卖出一个理想价位。

中国A股：炒股的人，最后都沦落到什么地步？你周围有这种人吗？

第一类是不但没有赚到钱，反而把自己的本钱也搭进去了，其中的原因既有股市的不景气，也有自身操作上的错误，当他们彻底赔光了本钱后，发誓再也不进股市了，从此踏踏实实脚踏实地的挣钱。

第二类是不光把自家不用的闲钱投进去，还四处借钱往里投，甚至借了高利息贷款，然后呢，血本无归，全部赔进去了，自己也觉得活着没什么意思，面对整天的催款，神不守舍，何去何从连自己都不知道，只有过一天算一天了。

第三类是苦心经营的类型，每天辛勤的看股市，学习炒股知识，最后只收获一些小钱，能够改善一下生活而已，但是还是比把钱存起来要多不少呢，不过这类人正在考虑着是不是退出来，选择别的投资方式。

第四类是小亏，虽然亏的不太多，但是面对自己的付出，心态上实在是不平衡，所以将亏损的钱用省吃俭用来弥补，这样收支处于平衡状态，从心里上还稍微舒服一些。

第五类是大赚型，这类人都是股票界的奇才，非同一般人可以相比，他们将自己的精力和时间投入进去，也收获了财富和经验。

我们说了，股票市场可以大致看作一个零和游戏。

我们都知道，股市中低收高抛的人一定会盈利，这就导致了资金从高位接盘者手中流向低位收入者的手中。

人常说，炒股票的人，十买七赔两平一赚

我认为炒股票的人分为懂和不懂两类人，懂的人最终一定会获利，不懂的人最终一定会亏损。

所谓懂的人，就是有主见，精通基本面和技术面分析，并有自己可靠的盈利模型，加上合理的资金管理，最终一定会获利。

有主见就是明白自己在做什么，清楚自己处在什么位置；

精通基本面就是对所买标的公司产品的技术含量、市场竞争能力、发展前景、盈利能力、现金流、固定资产负债等具有综合分析能力。

精通技术面就是要掌握波动法则，对大盘和所买标的的波动率了如指掌，精准预判波段转折点；

合理管理资金就是不能冲动和意气用事，账户始终要有一定比例的资金量；

建立有恒定法则支撑的盈利模型，做到以上五点，最终的下场就是盈利。

所谓不懂的人就是无主见，道听途说，人云亦云，追涨杀跌，没有自己的盈利模型，不会管理资金，这类人最终的下场肯定是亏损的。

总之，买股票的人，懂的人最终下场一定盈利，不懂的人下场肯定亏损。

每逢主力出货前，都会释2个信号，请马上清仓逃跑！

第一种信号：当股价在持续下跌中向下并列阴阳线时的卖点

并列的阴阳蜡烛线，俗称“阴阳筷子”，出现在时段高点，由两根实体相同（上下影线也应相近或相同）的阳线和阴线组成。

在时段价格顶部时，阳线在先，阴线相邻在后，同一个实体线上方形成压力线。

盘中没有见到明显的见顶信号，行情在高位修整后，出现“阴阳筷子”信号，即等实体阴阳线，紧接着次日行情跳空下跌。

虽然信号出现后，行情跳空下跌，但投资者仍有机会抛盘离场。

第二种信号：当出现高位平头顶部时的卖点

卖点解析：处在上升趋势或震荡区间的顶部。由两根或两根以上的蜡烛线组成（常见3～5个），这些蜡烛线可以是阴阳蜡烛线相邻的，也可以是相隔的。这些蜡烛线有相同的或者近乎相同的高点，低点可以是影线，也可以是实体。

股价在一段时间区间震荡后，出现新价格高点，但上影线过长，要小心股价回落，随后股价回落震荡，再次出现平头顶信号，我们预测行情将开启一波下跌。

利用成交量寻找入场时机！

个股在长期横盘调整时，主力突然启动放量涨停，往往是个股启动前的征兆。

如下图1处，该股前期一直是横盘小幅震荡平整格局，这日突然放量涨停，则可能是主力大举进攻的一个信号。

这样的涨停，再配合下面2个条件，则几乎可以确定是主力启动行情的信号：

(1)横盘震荡3个月时间左右，吸货充分。

(2)业绩优良，大量基金入驻。

就如下图的几个案例：下图中，标志性放量明显是行情启动前的征兆，是多头主力吹起战斗的号角。

说明个股突破平整格局，是迫不及待的进攻情绪!

不过标志性放量，不一定是涨停，但是量一定是突破以往的单日成交量的，而且标志性放量之后，调整一般不超过该根K线实体幅度的1/3，最低不破这根K线的当日开盘价。

标志性放量的研究，可以让你及时抓住历史性的大黑马，中线大牛股，因此大家要对它给予充分重视与研究!

而下图中，该股横盘震荡整理将近5个月，吸货非常充分，再加上低位横盘期间，从该股的十大流通股东可以看出有大资金的明显介入，这点各位在买进前要注意下机构的动向。

综合上述分析，当有一只股票横盘震荡3个月时间左右，而且业绩优良，有大量基金入驻。这时如果突然放量涨停，是该股上涨前的征兆。

炒股90%的股民亏损，中国股市的钱到底都被谁赚走了？

今年股市下跌，散户哀鸿遍野，钱到底是被谁赚了呢？

我们都知道，股市中低收高抛的人一定会赚钱，这就导致了资金从高位接盘者手中流向低位收入者的手中。

举一个例子：2015年7月股灾期间，国家队证金公司曾经出资2000亿人民币认购了五只公募基金，自此走上了救市的道路。

还是先看一个小故事：

有一个收购玉石的商人相中一块玉，拿到手中爱不释手

但他表面上会装作轻描淡写的样子：“老板，你这块玉上有个黑点子，这么大，这是茨点，不要不要，我收回去卖不掉啊。

”玉石主人拿过一看，果真如此，立马矮了三分，商量着说：“您看，能出个什么价？”

“这玉石拿回去我不好处理啊，这样吧，看在老关系的面子上，给个两三元算了。”

玉石商人终于花四分之一不到的价格将玉石买到手。回到他店里立即挂上50元标价去卖，这时候有一个人看中这块玉石，说了同样话：“老板，你这玉石上有个茨点。”

“茨点？大兄弟，你看清楚了，那叫画龙点睛，你见过玉石上有着一模一样的眼睛吗？”

“既然你知道没这一模一样点睛玉石，我这个就是孤品，无价之宝啊。”

终于，这个玉石商人将几元钱买来的一块玉石以翻十多倍的价格忽悠走了，其实呢，

在股票市场里主力在做同样的事，那大小非上市不是特大利空吗？主力说：利空出尽是利好。

哪种人适宜长期持有一只股票？

如果你能看穿一支股票，而且现在的股市很好，而且价格也不高，而且还会有很大的涨幅，那么你就可以把所有的钱都花在这上面了。

如果你有能力去寻找这样的机会，那么你就必须要有勇气去投资，这样的话，你就必须要有足够的勇气去赚钱。

比如，你买了一支茅台，十年之后，你就能赚两百多倍，二十万就能赚到四五千万，你就能达到你的致富之梦，你就能轻易的达到财务自由。

不过，这么多年来，能达到30%以上的人，也没多少。咱们都是老百姓，咱们要做的，就是提高咱们股市的实力。

是否应该在一支股票中投资？

一是要判断它是否处于多头或空头时期。在大涨的情况下，只要选择合适的个股，就可以长期持有，而不是反复做 T。在熊市中，把所有的钱都压在一个篮子上，那就是自寻死路。

二是要看看你有没有把这只只有一只的股研究透彻。还有一些是魔股，交易频繁，还会说故事。也有人稳扎稳打，没有太大的变化。

三是心性，有没有足够的定力。很多人都说我最害怕的就是休年假期，为啥？他找了个借口，说自己放假没事的时候都会关注股市，股市一有异动，他就会买进卖出，结果赔了不少钱。

而且在工作中不能观看大盘，可以把股价拖得久一点，常常能得到一个比较理想的价格。

炒股其实不用太复杂，坚持死啃这两条线，简单到极致往往越赚钱！

短周期均线发出的信号较频繁，而周期较长的均线相对稳定性更高，在运用长周期的时候尽量配合短周期，其中的10日均线与60日均线就是好选择。

10日均线是非常看重股价短期内的上涨，判断牛股或强势股的标准是：（1）股价在10日均线之上。（2）10日均线角度向上。如果同时满足这两个条件则说明个股运行良好，走势很健康，可以买入并持有；之后如果违反第一条，可以考虑开始卖出部分仓位；之后的图形走势如果又违反了第二条原则，投资者不应再抱有幻想，应该及时兑现利润出局。等待行情调整后，再次出现这两个条件，再回来介入该股。

60日均线是3个月的成本均线，是长期均线，也是季线，无论对大盘还是个股都有极其重要的作用，在熊转牛拐点时期，若60日均线拐头向上，一般都能引发一波像样的行情，反过来，在牛转熊的拐点时期，若60日均线拐头向下，大盘和个股一般都需要较长时间的调整。

当10日均线由下往上穿越60日均线，10日均线在上，60日均线在下，其交叉点就是黄金交叉，是多头的表现，后市会有一定的涨幅空间，这是进场的时机。

图1-1是上证指数的日K线图，用10日均线和60日均线组成的双线交叉，能非常简单、清楚地判断出上证指数大势的情况，一年半时间内的上证指数多空情况对比尽收眼底，根本不用分析什么经济数据或基本面，只看双线交叉就可以做到准确地判断大势。用双线交叉的判断方法不仅有利于把握买入的机会，而且可以避免下跌行情。看大势做个股，在大势不好的情况下少操作或不操作，“覆巢之下，焉有完卵”和“君子不立危墙之下”，经验丰富的投资者一定深有体会。

图1-2是中色股份（000758）的走势图，从图中可以看出，10日均线上穿60日均线是典型的转势信号，上涨的指示性较强，其后的低点也是建仓买入机会，黄金交叉是多头强势的表现，预示后市股价将上涨。当股价经过一段较长时间的扬升之后，10日均线下穿60日均线是行情结束的信号，可果断清仓卖出，持币等待下一波行情的到来。

当已经确定了买点，那么在仓位选择方面往往会出现疑惑，是倾其所有全仓买入？还是留有余地部分买入？多买，一旦涨起来，甚至涨停，肯定赚得多。但万一跌起来，甚至跌停的话，就会损失惨重。所以不少投资者常常因买得多、跌得惨而后悔不已，也常常因买得少、涨起来不大痛快而懊恼不已。如此看来，无论是买多还是买少，都会使一些投资者感到困惑。那么，什么样的仓位才算合理？有这么几条原则，可供参考。

（1）根据资金定仓位。总体而言，无论资金大小，都有仓位控制的问题。但相比之下，资金量大的投资者，尤其要把控制仓位作为头等大事来对待。在一般情况下，资金量大的投资者，尽量不要重仓，尤其不要满仓，至少不能长期满仓。资金不多的投资者，可在个人能够承受的风险底线之内，适当重仓。

（2）根据点位定仓位。确定仓位大小时，还有一个重要的判定依据就是大盘的点位。一般来说，当大盘涨幅很大、股价处于相对高位时，要减仓、轻仓，股价越往上走，仓位就越要降低；在大盘相对低位时，要增仓、重仓，股价越是下跌，仓位愈可加重。“不涨不卖、小涨小卖、大涨大卖；不跌不买、小跌小买、大跌大买”讲的就是这个道理。

（3）根据股价定仓位。除了以上两点需要考虑外，还要考虑目标股票的价格，根据股票价格确定仓位轻重。对看好的股票，在基本面未有任何改变的前提下，投资者应该采取高位清仓、低位重仓、越涨越卖、越跌越买的策略，而不是随波逐流，人云亦云，频繁地追涨杀跌。

当然，最关键的一条，还是要因人而异，根据个人的操作风格来合理控制自己的仓位。如果仓位控制好了，操作起来不仅可以做到进退自如，得心应手，而且心情也会变得非常愉悦。

最后，对于散户投资者来说，做任何交易的时候都必须遵循自己的计划和原则。我认为做交易和做人一样，一定要有自己的“原则”，在我的交易原则里有那么两句话：没有原则的交易对了也是错的，有原则的交易错了也是对的。没有原则的交易是失败的，是可耻的，是给市场送钱的，是不可原谅的！由此可见“原则”的重要性非同一般！而建立交易原则，最重要的一点就是不断“学习”和“总结”：

1、知道自己在那个地方跌倒，知道自己亏的钱是怎么亏的。

2、便于复盘研究行情。我们做交易计划，肯定有一些进场的依据，如果不幸被扫损了，那么在我们复盘的时候会重新思考自己进场的依据，如果我们只是听信别人的意见，那么我们都不知道该怎么复盘。

3、便于提高自己的技术水平。我们交易自己的计划，每一次交易亏损，都可以给我们自己积累一些宝贵的经验，这些经验和教训都是我们以后交易路上的宝贵财富，当我们积累的多了，以后犯的错误会越来越少，那么我们的技术会不断提高，最终离成功会越来越近。

4、市场中经常会出现一些假信号或者弱信号，这时交易者往往很难抵制诱惑，而贸然下单交易，最后极容易造成亏损。交易高手们绝不会这样，他们会一直等待最佳的交易时机出现，像猎豹一样，只有最有把握的时候才会出击。坚持在一段时间里，不理会弱信号，抵制市场的各种诱惑，你就会感受到全新的交易体验。

5、能够以更加客观的心态去面对交易的盈亏。为什么一直强调在进场前进行计划而不是在进场后进行计划呢？因为在交易市场，我们做交易会有很多的杂音，在进场前进行计划，我们能够以更加客观、冷静的心态去分析行情的趋势，进场点，止损点和赢利点，试想，如果我们在进场后再去计划交易，那么我们每个人做为一个主观的客体，是很难客观冷静的去分析行情，因为进场后我们每个交易者都会自动规避不利于自己持仓方面的信息，一旦我们规避了这些信息，那么很容易面临亏损。

选择正确并有耐性坚持的人是非凡的人才。计划你的交易，交易你的计划。这就是一个成功交易者必须坚守的原则。如果你想在交易中实现你理想。那么你就要严格的去执行。

每一位进入股市的投资者都渴望找到指引自己前行的明灯。今天，我就为大家推荐四本炒股入门必读的经典书籍，它们不仅是成功投资人的敲门砖，更是引领你走向财富自由的宝贵钥匙▽▽▽